[분석] 목돈부터 노후 생활비까지…중장년 금융고객의 다섯 가지 과제

[아웃소싱타임스 김민수 기자] 금융회사가 중장년 고객에게 필요한 상담을 제공하려면 나이와 함께 가족 구성, 소득·자산, 부채를 살펴야 한다. 같은 연령대라도 목돈 마련이 급한 사람과 대출 상환, 자녀 교육비, 은퇴 후 생활비가 걱정인 사람에게 필요한 상품은 다르다. 생활 여건에 따라 고객을 나누고 개인별 사정을 다시 확인하는 방식이 중장년 고객관리의 과제다.중장년기는 소득을 벌고 자산을 쌓는 동안 주거비와 가족 부양비, 노후 준비가 겹치는 시기다. 자산이 많다는 이유로 투자할 돈이 충분하다고 보거나, 자녀가 있다는 이유로 교육자금